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ETF怎麼選?推薦使用這五項原則讓你輕鬆投資

近年來ETF投資變得相當熱門,投資ETF的好處有低成本低風險,ETF的好處真的多,讓許多投資人一一奔往ETF的懷抱。在投資美國ETF前,相信對投資新人而言真的選項太多,不知道如何下手,在這邊提供選擇美國ETF的方式和必須知道的大原則。

基於什麼樣的原則下選擇ETF呢?我推薦使用這五點

ETF包含的公司

當我們投資到一個指數時,我們同時是投資到這指數裡的所有公司,那這些公司間的關聯變得十分常重要,我們必須要觀察這些公司的兩個重點

地理位置:指數裡的公司不要在單一領域,盡量分散到多國。例如:今天英國如果脫歐,結果此指數的公司都在英國,那必然影響重大,但如果指數公司分布全球,那其實影響不大。

產業:產業需要多元性。就跟地理位置觀念差不多,如果今天糖大漲,結果投資到全部都是食品公司的指數,那問題就很大。

費用

費用當然是越低越好,傭金大概落於0.4%左右就差不多(適用於長期持有),這樣在長期下能幫你省下大筆的錢

每日交易量

購買交易量大的ETF,具有兩大優點,1.避免流動性問題,2.避免淨值差距過大的問題。

成立時間

成立時間越久,越能看出該指數表現如何,像是它的營運,或者是交易量等等,一般來看成立至少要三年以上。

波動

波動的高低影響你的投資策略,而波動的高低是看標準差,如果你想操作波段,那高波動或許適合你,但如果想長期持有,低波動會比較妥當。

以下我們用標普500(代號:voo)舉例

比例分析

上圖可以看到他的產業算是比較分散的,這樣就有做到產業多元性,雖然公司都在美國,但他們都是龍頭企業,越大型的企業通常治理方面都有一套,所以還算是放心的。

基本資料

再來我們看到費用,他的費率現在是0.03%,符合我們的條件。

voo成交量

交易量也算可以,差不多12M左右

基本資料

再看他們的成立時間,超過三年

延伸閱讀:投資美股ETF的3大好處


24 則迴響

  • mankind

    2019 年 8 月 21 日

    voo 很多人推薦呢!
    該來研究一下美股了!

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  • Cuby

    2019 年 8 月 21 日

    感謝版主整理了這五大選擇要點,VOO確實也是很常見的ETF呢!已有規劃在投資項目內~

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      的確,很適合投資新手喔

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  • Celine

    2019 年 8 月 22 日

    請問那波動要怎麼看呢?怎樣算是高波動?
    謝謝~~

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      以voo來說算是中高 bnd就算是低

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  • leochen

    2019 年 8 月 22 日

    很詳細的文章! 最近正在學ETF 剛好當參考資料!

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      希望有幫助到你~

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  • Susan

    2019 年 8 月 22 日

    這真的好適合我們這種懶人投資的小資女!而且這篇很有幫助~對我來說好懂、好理解👍

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      投資真的很重要 小資族要靠自己才行 大家一起加油

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  • Li-Ling

    2019 年 8 月 23 日

    很不錯的文章,希望可以再有其他更詳細的教學!!謝謝版主

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      會喔~ 多多關注拉

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  • valentinodaily

    2019 年 8 月 23 日

    謝謝版主分享~~想請問要買VOO的話可以去哪裡買呢?

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      下一篇文章就告訴你啦~

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  • ching

    2019 年 8 月 23 日

    最近常常看到美股ETF的介紹,非常有興趣,感謝版主分享,最近剛好打算好好研究一下

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      因為實在不錯 我有些一篇關於美國etf優點的文章可以參考喔

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  • Mr. CHOU

    2019 年 8 月 23 日

    開始找尋投資方法,就常聽到ETF,投資ETF的好處有低成本低風險。感謝版大分享

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    • howard

      2019 年 8 月 25 日

      投資真的要多多學找到自己適合的~

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  • 蔡瀚晟

    2019 年 8 月 24 日

    對etf還很不熟
    剛好看到版主的文章
    對它有更進一步的認識了
    感謝版主

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  • Richmaple

    2019 年 8 月 25 日

    Etf真的很棒!有效分散風險,像我就是買voo跟vt

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  • Vegas

    2019 年 8 月 25 日

    請問是投資白紙觀念的我,應該從哪裡開始了解起呢?

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