etf策略

新手必須知道的3種ETF投資策略

新手投資策略百百種,在這資訊爆炸的年代,往往資訊過多導致無法判斷哪種投資策略是屬於最適合的方案。

投資策略

在這篇文章告訴各位投資ETF的新人,以下3種投資策略,是一定要學會的基本功喔!學會這三種,投資攻守合宜、進退有據。

定期定額

此種方式可說是最流行的方式,以往式適用於基金市場,現在在ETF上也非常OK~

此方式有4大優點

平均成本,避免追高殺低

這種投資方式,就是採取固定時間,固定金額買進,不論市場大跌或大漲。

當價格大漲時,同樣投資金額會購買較少單位數,當較低時會購買較多單位。如此低多買,高少買反向投資操作,在長期投資下自然可以平均投資成本並降低風險

etf價格
etf價格

由上表可見,不管價格持續上漲或下跌,只要用定期定額的方式,在一段時間後都會低於市場平均價格。

慢慢累積大財富

採取定期定額的策略,不避特別考慮進場時機,也不用準備一大筆錢,並不會給生活帶來太大負擔,慢慢的也能致富的方式之一。

投資

越早開始,越早致富

愛因斯坦曾說過,世界上最強大力量式複利。假如有人20歲開始投資ETF,以平均年化報酬率12%,每個月5000,投資六年後不在扣款,60歲本利合會高達2750萬!

越早開始,報酬會更加可觀,時間是累積財富重要關鍵。

紀律投資,用時間利滾利

定期定額更類似強迫自己存錢的概念,在長時間持之以恆,累積的財富會相當可觀。 在報酬率15%看,每月5000,五年本金加獲利可達44萬,十年會達到137萬元。可再透過投資金額增加不斷累積,達成各位理財目標。

單筆買進

具高機動性,可配合市場變化調整

投資者若能在低檔買進,高檔賣出,投資報酬率很容易顯現,但如果買錯點或錯估形勢,但又不想賠錢賣出,就直接住進高等套房了。所以此方法非常不建議新手使用。

下面是yale chen 分享以上兩種投資策略的分析

單筆加定期定額,報酬率直接升起來!

單筆加定期定額,報酬率直接升起來!

單筆投資和定期定額各有優點,投資人應該先建立屬於自己能承擔風險的投資組合,在利用這兩種投資方式,讓投資效果更讚!

etf策略

適合小資男女有一種方式,先以定期定額投資ETF,在等待低檔的時機以單筆的方式加碼。

但在大跌時投資朋友又怕說沒有再在最低點,怕買貴了,以下整理三種方法給大家。

先設定加碼的跌幅

假如現在價格為100,我們先設定在跌20%時進場,這樣我們就建立了一個原則,我們在維持原本的定期定額扣款,再加上單筆加碼,報酬率UP。

正三角形策略

此方式就是一個原則,跌越多,買越多。如此一來,便能趁低檔累積更多單位數。

為什麼叫正三角策略勒,因為像正三角形,在高點時買少一點,跌越多買越多。

加碼金要先準備,千萬別借錢投資

一般市場大跌時,不見得會馬上反彈,在這個時候,投資人需要準備好資金才能逐步加碼,獲得更高報酬。


15 則迴響

  • ching

    2019 年 8 月 19 日

    感謝版主很清楚的分享,對於剛想入門ETF的人很有幫助,希望自己也能透過複利慢慢累積財富

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  • Cuby

    2019 年 8 月 19 日

    投資時設停損點跟原則很重要呢!規劃好每個月的投資數量也比較安心
    我之後也打算以定期定額的方式投資,畢竟我還是屬於保守型的:P

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    • howard

      2019 年 8 月 21 日

      了解自己能承擔的風險並採取相關的策略才是屬於最好的投資

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  • EVA TSAI

    2019 年 8 月 19 日

    ETF的投資真的很適合我們領固定薪水的上班族,
    我個人是每月直接薪轉幾千元來投資,
    希望幾年後能有一筆錢出國遊學:)
    感謝版主所分享的三個方法~

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    • howard

      2019 年 8 月 21 日

      出國遊學不錯喔!加油

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  • 植髮學長

    2019 年 8 月 19 日

    請問版大有推薦的ETF嗎?謝謝

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    • howard

      2019 年 8 月 21 日

      每個人能承擔的風險不同,投資方式和選擇也不同,建議先了解自身能夠承擔的風險和方式,再看看哪些比較適合你喔

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  • Arthur

    2019 年 8 月 20 日

    所以版主主要是用哪種策略呢?美股也是我很好奇的部分耶~定期定額有限定最少一個月要投多少美金呢?

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    • howard

      2019 年 8 月 21 日

      目前是採用不定期不定額,沒有限定最少多少喔

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  • Michael

    2019 年 8 月 20 日

    也在听Yale chen讲的理财和个人成长知识……自己也在跟着做ETF,选的是定期定额……因为投资理财不太了解,先做简单易学习的……版主给予的好文章!

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    • howard

      2019 年 8 月 21 日

      多多學習也是投資喔,大家都是學過來的

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  • Richmaple

    2019 年 8 月 21 日

    版主的方法很棒欸!我是定期定額型的,簡單好操作

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    • howard

      2019 年 8 月 21 日

      這方法真的不錯哈哈

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  • Ambers

    2019 年 8 月 24 日

    定期定額真的是對我們這些小資族來說很方便,又不用特地去管它,真的是不錯!

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